¿Qúe es FINRA?
FINRA se dedica a proteger a los inversores y salvaguardar la integridad del mercado de una manera
que facilite los mercados de capitales vibrantes. Es decir, La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es la mayor entidad reguladora independiente para todas las casas de corretaje y/o empresas de valores que desarrollan actividades
en los Estados Unidos.
Cada inversor en Estados Unidos depende de una cosa: mercados financieros justos.
Para proteger a los inversores y garantizar la integridad del mercado, FINRA es una organización sin fines de lucro
autorizada por el gobierno que supervisa a los corredores de bolsa estadounidenses. Trabajando todos los días para garantizar que todos puedan participar en el mercado con confianza.
- Cada inversor recibe las protecciones básicas que se merecen
- Cualquier persona que venda un producto de valores ha sido probado, calificado y con licencia
- Todos los anuncios de productos de valores utilizados son veraces y no engañosos
- Cualquier producto de valores vendido a un inversor es adecuado para las necesidades de ese inversor y
- Los inversores reciben una divulgación completa sobre el producto de inversión antes de la compra.
FINRA juega un gran papel, ya que FINRA está autorizada por el Congreso para proteger a los inversores de los Estados Unidos asegurándose de que la industria de corredores de bolsa opere de manera justa y honesta. Supervisando a más de 634,000 corredores en todo el país y analizando miles de millones de eventos diarios en el mercado.
Cada inversor en Estados Unidos depende de una cosa: mercados financieros justos.
Utiliza tecnologías innovadoras de inteligencia artificial y aprendizaje automático para vigilar de cerca el mercado y brindar un apoyo esencial a los inversores, los reguladores, los encargados de formular políticas y otras partes interesadas. Su aporte es fundamental para garantizar la integridad del sistema financiero de Estados Unidos, todo sin costo para los contribuyentes. Trabajando bajo la supervisión de la Comisión de Bolsa y Valores:
- Escribir y hacer cumplir las reglas que rigen las actividades éticas de todas las firmas de corredores y corredores registrados en los Estados Unidos.
- Examinar a las empresas para el cumplimiento de esas reglas
- Fomentar la transparencia del mercado y
- Educar a los inversores.
Realiza estos esfuerzos para proteger al público inversor contra el fraude y las malas prácticas. Por ejemplo, considere el caso de la viuda ciega de 77 años, que fue víctima solo unas semanas después de la muerte de su esposo. Había confiado completamente en su corredor para administrar sus cuentas, dada su propia condición severamente debilitada, pero su corredor se aprovechó de ella. El corredor colocó más de 700 operaciones en más de 200 valores diferentes, causando que la viuda ciega pierda alrededor de $ 184,000. Pero FINRA intervino para hacer las cosas bien. Acusando al corredor de fraude de valores por batir la cuenta de la viuda y por el comercio excesivo e inadecuado en su cuenta.
Impacto medido en números. En 2018:
• Presentó 921 acciones disciplinarias contra corredores y empresas registradas por comportamiento poco ético
• Recaudó US$61 millones en multas
• Pidió US$25.5 millones en restitución a los inversores perjudicados
• Remitió más de 900 casos de fraude y uso de información privilegiada a la SEC y otras agencias para litigios y / o enjuiciamientos.
Broker Dealers
El proceso de registro de FINRA broker-dealer (BD) cubre el ciclo de vida completo de la empresa,
desde el cumplimiento de los estándares iniciales de membresía hasta la actualización y renovación
de su registro. En su página ofrece orientación a las firmas de corredores y comerciantes que desean
convertirse en miembros de FINRA, incluidos los detalles sobre los diversos requisitos de
presentación y calificación, así como lo que las firmas miembros deben hacer para expandir su
negocio o retirar su registro.
¿Quieres saber si tu broker está registrado?
Información más detallada sobre este tema está disponible en el sitio web de FINRA
Además, en el siguiente enlace encontrarás información oficial en español, sobre el Programa de Reclamo para el Inversionista, que te servirá en caso de presentarse problemas con tu bróker:
